A magyar vagyon északi irányba tart – felfedezésre váró szupergazdagok pénzügyi paradicsoma.

A jelenlegi gazdasági turbulenciák közepette sokan keresnek biztos menedéket megtakarításaik számára. A gazdagabb rétegek körében egyre nagyobb figyelmet kapnak a privátbanki szolgáltatások, és sokan igyekeznek földrajzilag is diverzifikálni befektetéseiket. Ezt a trendet felismerve a Concorde tulajdonosai a magyar határokon túl is terjeszkedtek, és Írországban megalapították a Concorde Investments Ireland Ltd.* vállalatot, amely a befektetők egyik legkedveltebb európai célpontjává vált. A hazai privátbanki szektorban továbbra is folyamatosan nő az érdeklődés a nemzetközi szolgáltatások iránt.

"A külföldi befektetési számlák kezelése egy valós ügyféligényre adott válaszlépésként jelentkezik. Privátbanki ügyfélkörünk körülbelül ötöde már kihasználja ezt a lehetőséget, és ez az arány folyamatosan emelkedik. E szegmensben tartós érdeklődést tapasztalunk a szolgáltatás iránt, amely különösen a hazai gazdasági és politikai helyzet változásainak tükrében időről időre intenzívebbé válik" – mondta Tabányi Mónika, a Concorde Értékpapír Zrt. privát banking igazgatója, ezzel is alátámasztva a legnagyobb hazai független befektetési szolgáltató nemzetközi terjeszkedését.

Nem a pánikra vagy a vagyon kimenekítésére építjük a stratégiánkat, sokkal inkább tudatos pénzügyi diverzifikációs folyamatot látunk magunk előtt

- mondta Pájer Tamás, a Concorde Investments Ireland Ltd. (CII) vezérigazgatója, aki szerint a geopolitikai bizonytalanság és a gazdasági kihívások miatt sokan döntenek úgy, hogy vagyonukat nemcsak különböző típusú és kockázatú befektetések között osztják meg, hanem földrajzilag is több helyen kezelik. Ez nem mindig az aktuális politikai helyzetre adott reakció, hanem általános tendencia is, amely ugyanakkor az elmúlt években még erőteljesebbé vált. Ennek következtében a globális pénzügyi hubok szerepe egyre inkább felértékelődik a világban a privátbanki szolgáltatások területén.

A globális privátbanki vagyon 2023 végére elérte az 1300 milliárd dollárt, és a prognózisok szerint évente 5 százalékos növekedés várható. Ez a növekedési ütem jelentősen felülmúlja a globális GDP átlagos 3 százalékos bővülését. Ha a jelenlegi trendek folytatódnak, a következő 15 évben a világon kezelt privát vagyon akár meg is duplázódhat. "Ez a vagyon nemcsak eszközök szempontjából keresi a helyét, hanem földrajzi eloszlás tekintetében is" - nyilatkozta Pájer Tamás.

De vajon mit is rejtenek a már említett pénzügyi hubok? Olyan városokat, amelyek kulcsszerepet játszanak a nemzetközi pénzügyi ökoszisztéma működésében, fókuszálva a banki, tőzsdei, befektetési, biztosítási és fintech szolgáltatásokra. E városok megkülönböztető jegyei közé tartozik a fejlett pénzügyi infrastruktúra, a stabil jogi és szabályozási háttér, a magasan képzett szakemberek jelenléte, a jelentős nemzetközi tőkeáramlás, valamint az erős globális kapcsolati háló.

A pénzügyi központok világában a legnevesebb szereplők közé tartozik New York és London, továbbá az ázsiai régió kiemelkedő városai, mint Hongkong, Szingapúr és Shanghai, amelyek a kontinens legfontosabb pénzügyi csomópontjaiként funkcionálnak. Ezen kívül számos regionális központ is jelentős szerepet játszik, mint például Frankfurt, Zürich, Tokió, Dubai, Toronto és Dublin. A globális rangsorolást a Z/Yen Group által kiadott Global Financial Centres Index alapján állítják össze, amely figyelembe veszi a szabályozási feltételeket, az üzleti környezet minőségét, a humán tőke szintjét, valamint a pénzügyi szektor innovációs potenciálját.

A CII Dublinban látta meg az új lehetőséget, amely nem véletlen, hiszen Írország nemcsak a legnagyobb amerikai cégek európai központja, hanem egyre fontosabb pénzügyi központ is: a világ harmadik legnagyobb befektetési alapkezelési desztinációja, Európán belül pedig az ETF-ek, vagyis a tőzsdén kereskedett befektetési alapok tekintetében abszolút egyeduralkodó. Írország Európa legnagyobb ETF-kibocsátó központja: a kontinens tőzsdéin kereskedett alapok 72,5 százaléka a szigetországhoz kötődik, ami jól mutatja pénzügyi jelentőségét. Az Írországban menedzselt vagyon értéke 4,1 trillió euró volt 2023-ban az ETF-eket, valamint a befektetési alapokat együttvéve.

A CII innovatív befektetési lehetőségeket nyújt, amelyek a hagyományos svájci és luxemburgi struktúrák alternatíváiként szolgálnak. Ezek a megoldások nemcsak átláthatóbbak és költséghatékonyabbak, hanem jogi szempontból is teljesen egyenrangúak a MIFID szabályozás keretein belül.

Az írországi befektetési környezet kiemelkedően stabil. Az ország angolszász jogrendje, vállalkozásbarát adózása, valamint az EU-s tagságból eredő pénzügyi és jogi garanciák miatt különösen kedvező azok számára, akik hosszú távú, biztonságos szolgáltatási lehetőséget keresnek. Az ír jegybank szigorú, ügyfélbarát szabályozása biztosítja, hogy az Írországban elhelyezett pénzügyi eszközök erős védettséget élveznek.

A Dublinban elérhető befektetési számlák új dimenziókat nyitnak meg a földrajzi és devizaalapú diverzifikáció számára. Ez különösen jelentős lehet nagyobb vagyonok esetén, hiszen már a nemzetközi pénzügyi színtéren is elvárt gyakorlatnak számít. Mint globális pénzügyi központ, Dublin számos előnyt kínál, többek között a stabil devizákban, mint az euró, dollár és angol font, történő számlavezetést. Továbbá, a tartós befektetési számlák (TBSZ) révén adóoptimalizálási lehetőségek is rendelkezésre állnak, nem beszélve a rangos nemzetközi letétkezelő partnerek jelenlétéről, amelyek még inkább növelik a befektetési lehetőségek vonzerejét.

- mondta a cégvezető.

A Concorde Investments Ireland Ltd. szolgáltatási filozófiájának középpontjában az ügyfélközpontúság, a rugalmasság és a transzparencia áll. A vagyonkezelés, amelyet a Concorde Értékpapír Zrt. vagyonkezelő csapata végez, elsősorban hosszú távú, buy-and-hold stratégiára épül, ahol nem spekulatív kereskedés zajlik, hanem stabil portfóliók kialakítása a cél. A cég a magyar adókörnyezet sajátosságait - például a TBSZ-adómentességet - ötvözi külföldi, professzionális szolgáltatásokkal, ami ritkaságnak számít a piacon. Emellett a több devizanemű számlavezetés és az ETF-portfóliók (iShares, Amundi, Xtrackers stb.) globális hozzáférést biztosítanak az ügyfeleknek.

"A magyar ügyfelek körében folyamatosan növekvő érdeklődés tapasztalható a külföldi, biztonságos és adóoptimalizált befektetési lehetőségek iránt. A CII pedig ezen igények kiszolgálására egy megbízható és átgondolt csatornát kínál." - nyilatkozta Pájer Tamás.

Bár a szolgáltatás teljes mértékben Írország területén működik, a CII a magyar ügyfélkapcsolatokat hazai bázisáról biztosítja a "passportált" szolgáltatásának köszönhetően. A Concorde Értékpapír Zrt. privátbanki üzletága közvetítő szerepet tölt be a folyamatban, amely elősegíti a zökkenőmentes kommunikációt és erősíti a bizalmat az érintettek között. A dublini cég így egyfajta "magyar hídfőként" szolgál a nemzetközi befektetői szolgáltatások terén a privátbanki ügyfelek számára - fejtette ki Tabányi Mónika.

A CII szolgáltatásaihoz való hozzáféréshez 500 ezer eurós minimális befektetés szükséges, ám az ügyfélszámlák átlagos nagysága ennél lényegesen nagyobb. A Concorde Investments Ireland Ltd. mögött már számos sikeres év áll, amit a dinamikus növekedés is jól tükröz: a dublini vállalat ügyfélvagyonának összesített értéke évente 30-50 százalékos növekedést mutat.

A CII ügyfelei közül a legtöbben cégtulajdonosok vagy olyan magánszemélyek, akik az üzleti sikerek után inkább a stabilitásra és átláthatóságra helyezik a hangsúlyt a befektetéseik során. Jellemzően kötvények, részvények és ETF-ek formájában keresnek lehetőségeket. "A magyar gazdagok lényegében nem különböznek a nyugati megfelelőiktől. Befektetéseik fókuszában nem az extrém hozamok állnak, hanem a vagyon megőrzése és a hosszú távú biztonság. A privátbanki ügyfelek általában olyan szakemberek, akik saját területükön bátran vállalnak kockázatot, de a mi általunk kínált szolgáltatásokban inkább egy alacsonyabb kockázatú befektetési struktúrát keresnek, amely stabil hozamot nyújt egy simább portfólió keretein belül" - osztotta meg véleményét a cég vezetője.

*Concorde Investments Ireland Limited is regulated by the Central Bank of Ireland (A Concorde Investments Ireland Limited az Ír Központi Bank felügyelete alatt áll).